Llei de Caixes d'Estalvis de Catalunya (Llei 15/1985, d'1 de juliol)

1. L'administració, la gestió, la representació i el control de les caixes d'estalvis correspon als òrgans de govern següents, les competències dels quals són establertes per aquesta Llei:

   1. L'assemblea general.

   2. El consell d'administració.

   3. La comissió de control.

   4. [No vigent]

2. Els membres integrants d'aquests òrgans han d'exercir llurs funcions en benefici exclusiu dels interessos de la caixa d'estalvis.

Els càrrecs de membre de l'assemblea general, de vocal del consell d'administració i de vocal de la comissió de control tenen caràcter honorífic i gratuït i no poden originar percepcions altres que les dietes per assistència i desplaçament autoritzats amb caire general pel Protectorat.

1. L'assemblea general és l'òrgan suprem de govern i de decisió de les caixes d'estalvis. Els seus membres tenen la denominació de consellers generals, vetllen per la integritat del patrimoni, per la salvaguarda dels interessos dels dipositants i per la consecució dels fins d'utilitat pública de l'entitat i fixen les normes directrius de l'actuació d'aquesta.

2. L'assemblea general és constituïda per un mínim de seixanta i un màxim de cent seixanta consellers generals, els quals representen els sectors següents:

   1. Els impositors.

   2. Les persones, les entitats o les corporacions fundadores.

   3. Les corporacions locals i les entitats territorials creades per la Generalitat.

   4. Els empleats de la caixa d'estalvis.

   5. Les fundacions, les associacions o les corporacions de caràcter cultural, científic, benèfic, cívic, econòmic o professional de reconegut arrelament en l'àmbit territorial d'actuació de la caixa d'estalvis.

3. [No vigent]

4. La responsabilitat de vetllar pel compliment del que prescriu aquesta Llei, en els diferents processos d'elecció dels consellers generals, correspon al Departament d'Economia i Finances i a la comissió de control sortint.

La representació d'aquests sectors es distribueix en la manera que determinen els estatuts, dins el percentatges següents:

1. Entre el quinze per cent i el vint-i-cinc per cent del total dels consellers generals són elegits en representació dels ajuntaments o de les corporacions locals i les entitats territorials creades per la Generalitat dels àmbits territorials d'actuació de cada caixa d'estalvis.

   Cada corporació pot designar, com a màxim, el vint per cent dels consellers generals en representació de les corporacions locals.

2. Entre el vint-i-cinc per cent i el trenta-cinc per cent són elegits en representació de les entitats o les persones fundadores i de les entitats de caràcter cultural, científic, benèfic, cívic, econòmic o professional de reconegut arrelament en l'àmbit territorial d'actuació de la caixa d'estalvis.

   Els estatuts poden atribuir als fundadors la designació de la meitat dels membres que integren aquest sector. Tanmateix si els fundadors són només persones físiques no es poden reservar el dret de designar més del deu per cent dels membres de l'assemblea general.

   Com a excepció a aquesta regla, els estatuts de les caixes d'estalvis de fundació pública han d'establir que els representants de l'entitat fundadora i els corresponents a la lletra a) han de representar la meitat més un del total de representants de l'assemblea.

3. Entre el trenta per cent i el quaranta per cent són elegits en representació dels impositors de la caixa d'estalvis.

4. Entre el cinc per cent i el quinze per cent són elegits en representació directa del personal fix de la plantilla de la caixa d'estalvis.

Els consellers generals representants del personal, tenen les mateixes garanties sindicals que les que estableix l'Estatut dels Treballadors per als membres del comitè d'empresa.

Els consellers generals han de complir els requisits següents:

1. Ésser persona física major d'edat i tenir el domicili en la zona d'activitat de la caixa d'estalvis.

2. Tenir, els representants dels impositors la condició de dipositant amb dos anys d'antiguitat i amb un saldo mitjà en comptes en l'exercici precedent a llur elecció no inferior a la xifra que es determinarà per reglament. Si l'elecció es fa mitjançant compromissaris, aquests han de complir els requisits assenyalats per als consellers generals.

3. No ésser afectat per les incompatibilitats regulades per l'article 20.

1. No poden exercir el càrrec de conseller general ni actuar com a compromissaris:

   1. Els fallits i els concursants no rehabilitats i els condemnats a penes que porten annexa la inhabilitació per a l'exercici de càrrecs públics.

   2. Els qui abans de llur designació o durant l'exercici del càrrec de conseller incorren en incompliment de llurs obligacions amb la caixa d'estalvis amb motiu de préstecs o crèdits o per impagament a aquesta de deutes de qualsevol mena.

   3. Els administradors i els membres d'òrgans de govern de més de tres societats mercantils o cooperatives, els presidents, els consellers generals, els consellers, els administradors, els directors, els gerents, els assessors i els empleats d'altres establiments o institucions de crèdit de qualsevol classe, condició o categoria o d'empreses dependents d'aquests o de la mateixa caixa d'estalvis, i de corporacions o entitats que promocionen, sostenen o garanteixen institucions o establiments de crèdit.

   4. Els funcionaris al servei de l'Administració amb funcions que es relacionen directament amb les activitats pròpies de les caixes d'estalvis.

   5. Els càrrecs públics de designació política de les Administracions públiques i el president de l'entitat o de la corporació fundadora de la caixa d'estalvis.

2. Els consellers generals no poden estar lligats a caixa d'estalvis o a societats en les quals aquella participa amb més d'un vint-i-cinc per cent del capital per contractes d'obres, serveis, subministraments o treballs retribuïts, pel període en què tenen aquesta condició i dins els dos anys següents, comptats a partir del cessament com a conseller, llevat de la relació laboral, quan aquesta condició la tenen per representació directa del personal de la caixa d'estalvis.

1. Els consellers generals són elegits per a un període de quatre anys.

2. Els estatuts en poden preveure la reelecció, si continuen complint els requisits establerts per al nomenament.

3. La renovació dels consellers generals ha d'ésser feta per meitats, respectant la proporcionalitat de les representacions que componen l'assemblea.

4. El procediment i les condicions per a la provisió de vacants de consellers generals s'han de determinar en les normes que despleguen aquesta Llei.

1. Els consellers generals han de cessar en l'exercici de llurs càrrecs en els supòsits següents:

   1. Per compliment del termini per al qual foren designats.

   2. Per renúncia.

   3. Per defunció o per incapacitat legal.

   4. Per pèrdua de qualsevol dels requisits que condicionen llur elegibilitat.

   5. Per incórrer en alguna de les incompatibilitats regulades en aquesta Llei.

   6. Per acord de separació adoptat amb causa justa i per majoria absoluta de l'assemblea general.

2. El cessament de consellers generals no ha d'afectar la distribució de llocs en el consell d'administració.

Sens perjudici de les facultats generals del Protectorat, corresponen especialment a l'assemblea general les funcions següents:

1. Nomenar i revocar els vocals del consell d'administració.

2. Nomenar i revocar els membres de la comissió de control.

3. Apreciar les causes de separació i de revocació dels membres dels òrgans de govern abans del compliment de llur mandat.

4. Aprovar i modificar els estatuts i els reglaments.

5. Acordar la liquidació i la dissolució de la caixa d'estalvis o autoritzar-ne la fusió amb d'altres.

6. Definir les línies generals del pla d'actuació anual de la caixa d'estalvis, a les quals s'han de sotmetre els altres òrgans de govern.

7. Aprovar la gestió del consell d'administració, la memòria, el balanç anual i el compte de resultats, i aplicar aquests resultats als fins propis de les caixes d'estalvis.

8. Aprovar la gestió de l'obra social i aprovar els seus pressupostos anuals i llur liquidació.

9. Tractar de qualssevol altres assumptes que sotmetin a la seva consideració els òrgans facultats a aquest efecte.

1. L'assemblea general ha d'ésser convocada pel consell d'administració amb una antelació mínima de quinze dies, en la forma que estableixen els estatuts de cada institució.

   La convocatòria ha d'ésser comunicada als consellers generals, ha d'expressar el dia, el lloc de reunió i l'ordre del dia, i també el dia i l'hora de reunió en segona convocatòria, i s'ha de publicar, com a mínim, deu dies abans de la sessió, en un diari d'àmplia circulació en la zona d'actuació de la caixa d'estalvis. S'ha de publicar també en el Diari Oficial de la Generalitat de Catalunya i en el Boletín Oficial del Estado si la caixa d'estalvis té sucursals fora de Catalunya. L'assemblea general necessita, per a constituir-se vàlidament, l'assistència de la majoria dels seus membres en primera convocatòria; en segona convocatòria, és vàlida la constitució sigui quin sigui el nombre dels presents. Per al debat i l'adopció d'acords sobre les matèries a què fan referència les lletres c), d) i e) de l'article 23, cal l'assistència, en primera convocatòria, de les dues terceres parts, i en segona convocatòria, de la majoria dels membres de l'assemblea.

2. Les sessions de l'assemblea general poden ésser ordinàries o extraordinàries.

3. Cada conseller general té dret a un vot, que no pot delegar. Els acords es prenen per majoria simple si els estatuts no ho fixen altrament.

L'assemblea general és presidida pel president de la caixa d'estalvis o, si s'escau, per un dels vice-presidents, per ordre, i, si hi manca, pel vocal de més edat del consell d'administració. Actua com a secretari qui ho és del consell d'administració.

1. Obligatòriament, s'ha de tenir una reunió anual ordinària. L'assemblea ha d'ésser convocada i tinguda dins el primer semestre natural de cada exercici, amb la finalitat de sotmetre a aprovació la memòria, el balanç i el compte de resultats, i també el projecte d'aplicació dels excedents, el projecte de dotació de l'obra social i la renovació de càrrecs del consell d'administració i de la comissió de control, si s'escau.

2. Dins els quinze dies anteriors a la tinguda de l'assemblea els consellers generals poden examinar en el domicili de l'entitat la documentació justificativa de la memòria, el balanç i el compte de resultats, la rendició de comptes i el pressupost de l'obra social, l'informe de la comissió de control i l'informe de les auditories fetes.

3. Les altres condicions de convocatòria i de funcionament de les assemblees generals s'han de determinar en les normes que desenvolupen aquesta Llei.

1. A més de l'assemblea ordinària establerta per l'article 26, el consell d'administració pot convocar assemblea general extraordinària sempre que ho consideri convenient per als interessos socials. Ho ha de fer també a petició d'un terç dels membres de l'assemblea, d'un terç dels membres del consell d'administració o per acord de la comissió de control. La petició ha d'expressar l'ordre del dia a què s'ha de limitar el contingut de l'assemblea.

2. La convocatòria s'ha de fer dins quinze dies comptadors des de la presentació de la petició.

1. El consell d'administració, com a òrgan delegat de l'assemblea general, té encomanats el govern, la gestió, l'administració i la representació de la caixa d'estalvis, amb plenitud de facultats i sense més limitacions que les reservades expressament a l'assemblea de l'entitat per aquesta Llei o pels estatuts respectius.

2. El nombre de vocals del consell és el que fixen els estatuts, i no pot ésser inferior a deu ni superior a vint-i-un.

3. La presència en aquest dels grups representats a l'assemblea ha d'ésser proporcional a la d'aquells, salvant les fraccions que resulten de llur reducció numèrica.

   L'atribució d'aquesta representació en el consell és fixada pels estatuts de cada caixa d'estalvis, i no en pot restar exclòs cap sector integrant de l'assemblea.

4. Els vocals del Consell d'Administració són nomenats per l'Assemblea General entre els membres de cada sector de representació a proposta de la majoria del sector respectiu, del Consell d'Administració o d'un vint-i-cinc per cent dels membres de l'Assemblea.

   Com a excepció a aquesta regla podran nomenar-se fins a quatre vocals del Consell d'Administració, dos en representació de les corporacions locals i dos en representació dels impositors, entre persones que no siguin membres de l'Assemblea, però que reuneixin els adequats requisits de professionalitat, i sense que això suposi anul·lar la presència en el Consell d'Administració de representants dels grups esmentats que ostentin la condició de.

1. Els vocals del consell d'administració són afectats, com a mínim, per incompatibilitats idèntiques a les establertes per als consellers generals.

2. L'entitat fundadora, les corporacions locals o les altres entitats representades a l'assemblea no poden tenir els mateixos representants en el consell d'administració de més d'una caixa d'estalvis. Aquesta incompatibilitat afecta només les persones designades com a consellers generals en representació de la corporació o de l'entitat respectives.

1. La concessió de crèdits, avals i garanties de la caixa d'estalvis als vocals del consell d'administració, als membres de la comissió de control, al director general, o a llurs cònjuges, ascendents, descendents i col·laterals fins a segon grau, i també a les societats en les quals aquestes persones tenen una participació que, aïlladament o conjuntament, és majoritària, en les quals exerceixen els càrrecs de president, conseller, administrador, gerent, director general o assimilat ha d'ésser autoritzada pel consell d'administració de la caixa d'estalvis i s'ha de comunicar al Departament d'Economia i Finances, el qual l'ha d'autoritzar expressament.

2. Calen també aquestes autoritzacions perquè les persones a què fa referència el punt 1 puguin alienar a la caixa d'estalvis béns o valors propis o emesos per la mateixa entitat.

3. Perden la condició de consellers els qui deixen de pagar cap deute que tinguin amb la caixa d'estalvis.

4. La concessió de crèdits als representants del personal es regeix per allò que disposen els convenis col·lectius.

1. El mandat dels vocals del consell d'administració no pot excedir els quatre anys. Els estatuts poden establir la possibilitat de reelecció, si es compleixen les mateixes condicions, requisits i tràmits que per al nomenament.

2. La renovació dels vocals del consell d'administració es fa parcialment per meitats respectant sempre la proporcionalitat de les representacions que componen aquest consell.

3. El procediment i les condicions per a la reelecció i la provisió de vacants en el consell d'administració s'ha de determinar en les normes que desenvolupen aquesta Llei. No es poden fer nomenaments provisionals.

1. Els vocals del consell d'administració cessen en l'exercici del càrrec en les mateixos supòsits que relaciona l'article 22 per als consellers generals.

2. Els vocals del consell d'administració nomenats entre el sector d'empleats de la caixa d'estalvis gaudeixen de les mateixes garanties i privilegis que les lleis atribueixen als membres del comitè d'empresa.

1. El consell d'administració nomena entre els seus membres el president, el qual alhora ho és de l'entitat, i un o més vice-presidents, que el substitueixen per ordre. Nomena també un secretari el qual pot ésser membre del consell. En el cas de les caixes d'estalvis fundades per una entitat pública, els estatuts poden atribuir-ne la presidència a un vocal del consell designat per aquesta entitat.

2. Si manca acord sobre el nomenament del president, o en absència d'aquest, convoca i presideix les reunions i n'exerceix les funcions un dels vice-presidents, per ordre, o, en absència d'aquests, el vocal de més edat.

3. El consell es reuneix sempre que cal per a la bona marxa de l'entitat i, com a mínim, una vegada cada dos mesos.

4. La convocatòria correspon al president a iniciativa pròpia o a petició d'un terç, com a mínim, dels membres del consell.

5. Perquè els acords siguin vàlids, cal l'assistència a la reunió de la meitat més un dels membres del consell, com a mínim. El president té vot de qualitat.

6. El director general de l'entitat assisteix a les reunions del consell amb veu i vot, llevat de quan cal prendre decisions que l'afecten.

El consell d'administració pot delegar facultats en una o més comissions delegades, entre les quals és obligatòria la creació d'una comissió delegada d'obres socials.

1. Són facultats de la comissió de control:

   1. Supervisar la gestió del consell d'administració, vetllant per l'adequació dels seus acords a les directrius i les resolucions de l'assemblea general i als fins propis de l'entitat.

   2. Vigilar el funcionament i la tasca desenvolupada pels òrgans d'intervenció de l'entitat.

   3. Conèixer els informes d'auditoria externa i les recomanacions que formulen els auditors.

   4. Revisar el balanç i el compte de resultats de cada exercici anual i formular les observacions que considera escaients.

   5. Elevar a l'assemblea general informació de la seva actuació, si més no, un cop l'any.

   6. Requerir del president la convocatòria de l'assemblea general amb caràcter extraordinari quan ho considera convenient.

   7. Controlar els processos electorals per a la composició de l'assemblea i del consell d'administració, juntament amb el Departament d'Economia i Finances.

   8. Conèixer i donar la seva opinió sobre els informes de la comissió delegada d'obres socials.

   9. Proposar al Departament d'Economia i Finances la suspensió dels acords del consell d'administració en cas que aquests vulnerin les disposicions vigents.

   10. Qualsevol altra que li atribueixin els estatuts.

2. La comissió de control ha d'informar immediatament el Departament d'Economia i Finances de les irregularitats observades en exercici de les seves funcions, per tal que aquest prengui les mesures adients, sens perjudici de les facultats d'aquella de demanar la convocatòria d'assemblea general i de l'obligació de comunicar directament al Banco de España o a l'òrgan estatal que correspongui les qüestions relacionades amb llurs competències.

3. La comissió de control ha d'elaborar els informes establerts per reglament, els quals han d'ésser tramesos al Departament d'Economia i Finances.

1. La comissió de control és formada, com a mínim, per un representant de cadascun dels grups que integren l'assemblea, bé que els estatuts poden ampliar el nombre de vocals aplicant criteris de proporcionalitat. Els vocals són elegits per l'assemblea general entre els seus membres que no tenen la condició de vocals del consell d'administració.

2. La comissió elegeix un president i un secretari entre els seus membres.

3. Per al compliment de les seves funcions, la comissió de control s'ha de reunir tota vegada que sigui convocada pel president a iniciativa pròpia o a petició d'un terç dels seus membres i, com a mínim, un cop el trimestre. En l'exercici de les seves funcions, pot sol·licitar al consell d'administració i al director general els antecedents i la informació que considera necessaris.

El director general executa els acords del consell d'administració i exerceix les altres funcions que els estatuts o els reglaments de l'entitat li encomanen.

1. El director general és designat pel consell d'administració i és confirmat per l'assemblea general de la caixa d'estalvis entre persones amb capacitat, preparació tècnica i experiència suficients per a desenvolupar les funcions del càrrec.

2. [No vigent]

3. El director general ha de cessar en el càrrec:

   1. Per acord del consell, per al qual cal l'assistència de les dues terceres parts i el vot de la meitat més un com a mínim dels membres d'aquest, i ha d'ésser ratificat per l'assemblea general de la caixa d'estalvis.

   2. En virtut d'expedient disciplinari instruït pel Departament d'Economia i Finances, per pròpia iniciativa o a proposta del Banco de España o d'institucions financeres de caràcter públic dependents de la Generalitat.

   3. Per jubilació, a l'edat fixada pels estatuts de la caixa d'estalvis.

3. El cessament en el càrrec de director general no afecta els drets derivats de la seva relació laboral amb l'entitat.

L'exercici del càrrec de director general exigeix dedicació exclusiva, sens perjudici de les activitats que pot exercir en representació de la caixa d'estalvis.

1. D'acord amb les disposicions d'aquesta Llei i les disposicions reglamentàries que la desenvolupen, els estatuts socials de les caixes d'estalvis han de regular el funcionament dels òrgans de govern, particularment:

1. Els requisits per a les convocatòries ordinària i extraordinària de l'assemblea general, els terminis i la publicitat.

2. Els quòrums exigits per a la validesa de les reunions de l'assemblea general, en primera i en segona convocatòries, i les majories necessàries per a l'adopció d'acords.

3. Els requisits per a la convocatòria de les sessions del consell d'administració i de la comissió de control.

4. Les regles per a la renovació parcial dels membres dels òrgans de govern.

5. Les previsions per a cobrir les vacants que es produeixen en els òrgans per finiment del mandat de llurs membres o per qualsevol altra causa.

Els reglaments de cada caixa d'estalvis, d'acord amb les normes legals i reglamentàries de la Generalitat i dels seus estatuts, han de fixar els procediments d'elecció dels membres que han d'integrar els òrgans de govern.

Els nomenaments, els cessaments i les reeleccions dels membres del consell d'administració i de la comissió de control s'han de comunicar al Departament d'Economia i Finances abans de passats quinze dies.

1. Es crea, en el Departament d'Economia i Finances de la Generalitat, el Registre d'Alts Càrrecs de les Caixes d'Estalvis de Catalunya, en el qual s'han d'inscriure el nomenament, la reelecció i el cessament dels membres del consell d'administració, dels membres de la comissió de control i del director general. Les altes i les baixes d'aquest Registre s'ha de notificar al Banco de España i es poden fer avinents per certificació a qualsevol persona que en justifiqui l'interès.

2. El Registre d'Alts Càrrecs de les Caixes d'Estalvis, si no disposa una altra cosa el Govern de la Generalitat, només té caràcter informatiu.